祥峰投資合伙人Carmen Yuen專訪:中國創企會在深度科技領域興起

當下,中國政府正加大努力減少對技術進口的依賴,以抵御中美貿易與技術摩擦的影響。而有資深投資人士認為,中國初創企業未來會在深度科技領域蓬勃發展。

“中國在消費互聯網領域一直處于領先地位。但如今我們開始看到中國企業在較少的成本下亦能開發出優秀的高科技型企業解決方案和機器人解決方案,”新加坡風投基金祥峰投資合伙人Carmen Yuen在上周香港舉辦的“RISE 2019科技峰會”間歇接受中金投X采訪時表示。

Carmen Yuen于2014年1月開始擔任祥峰投資的合伙人,主要負責東南亞和印度的投資。

在祥峰工作之前,Carmen Yuen曾在EDB Investments、Enterprise Singapore等新加坡政府支持的風險投資基金中工作多年。袁女士擁有西蒙弗雷澤大學工商管理學士學位。

Carmen Yuen——新加坡風險投資基金祥峰投資合伙人

祥峰控股(Vertex Venture Management)是新加坡主權財富基金淡馬錫旗下的風險投資公司,運營著一個全球風險投資基金網絡:祥峰投資( Vertex Ventures)專注于技術領域的早期投資機會,祥峰健康基金(Vertex Ventures HC)專注于醫療健康領域,祥峰成長基金(Vertex Growth)專注于成長期投資機會。該公司目前已在以色列、美國、中國、東南亞和印度開設了分支機構,所有基金獨立運作,由當地團隊募集和管理各自的基金。

祥峰的著名投資案例包括打車服務巨頭Grab、跨境支付創企InstaRem和印度母嬰電商FirstCry。該公司于2019年5月完成2.3億美元的募資,這是其第四支關注東南亞和印度地區的基金的首輪募資。

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問:您在過去職業生涯中所觀察到的主要投資趨勢有什么?

答:我發現在東南亞和印度,對于企業軟件、消費互聯網(包括像拼多多這樣的社交電商平臺)、金融科技(主要為數字貸款和保險業務提供B2B解決方案的公司)的投資在不斷增多。這也是我們團隊研究的主要三個垂直領域。

問:您認為東南亞和印度的投資趨勢與中國有哪些區別?

答:比較有意思的是,在消費互聯網方面,我們一直在模仿中國進入東南亞市場的商業模式,比如像拼多多這樣的。

中國在消費互聯網領域一直處于領先地位。但如今我們開始看到中國企業在較少的成本下亦能開發出優秀的高科技型企業解決方案和機器人解決方案。他們正在從服務消費者向服務企業的價值鏈上移。

問:對于現在您所看到的這些初創企業,您認為未來5-10年最具有發展潛力的領域包括哪些?

答:從地理位置上看,(未來發展最具潛力的)仍然當屬東南亞,尤其是在金融科技領域。因為這一領域在東南亞地區還未得到充分開發。你看,我們有6.6億人口,跨越了10個國家。但是,比方說,網貸創企就很少。所以,機會是巨大的。這個地區很容易再出現5到10家(頂級的)金融科技貸款公司。

問:在中國經濟發展的過程中,有人說中國可以避免英美等老牌工業化國家曾經犯過的一些錯誤。但這并沒有發生。比如,中國網貸領域仍有許多欺詐和丑聞。您認為東南亞的司法監管能有效避免這些錯誤嗎?

答:這主要取決于平臺的管理者。一些網貸平臺存在欺詐,主要是因為其所有者太貪婪。一方面,他們通過承諾高回報率輕松地(從投資者那里)獲得資金;另一方面,他們選擇簡單地接受任何公司(作為借款人),幾乎不做任何信用分析。這樣的平臺注定會失敗,與此同時會讓許多人失去他們辛苦賺來的積蓄。

這些平臺的創始人和背后投資者的誠信至關重要。考慮通過這些平臺投資或借款的人必須留心這些平臺背后的操縱者。在東南亞一些國家,借錢給平臺的要么是信貸投資者,要么是機構投資者。這些國家在接受公眾資金方面更加謹慎。

問:當評估一家公司會失敗還是會成功,您會把技術作為衡量指標嗎?

答:技術只是起到推動的作用。在做好技術轉化之前,企業團隊必須清楚將要堅持的方法論。要想通過技術實現目標,人類力量才是驅使你設定某些參數的根本。

問:目前您在尋找哪些技術和地區的投資機會?

答:我們仍在關注東南亞和印度地區的消費互聯網、企業軟件和金融科技領域的投資機會。

不過,普華永道曾做過一項研究。他們向被投企業的CEO們提出了一個問題:“是什么讓你夜不能寐?”那些能讓創業者絞盡腦汁的東西可能會成為我們投資的對象。而結果是這些CEO關心的問題之一就是招聘人才。事實上,我們確實談到了在東南亞招聘高素質人才有多難。我們需要的不僅僅是能提供在線教育和培訓的解決方案,還需要能幫助企業評估和鑒別合適的人才的平臺。這就是我們應關注的一個領域。

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